反洗钱法修订草案进入二审 加大对各类新型洗钱风险的监测

　中宏网9月11日电 9月10日，全国人大常委会第十一次会议对《反洗钱法修订草案》进行了第二次审议。此次修订旨在加强反洗钱措施，保护个人隐私和数据安全，同时加大对新型洗钱风险的监测力度。

　　草案二审稿中，对反洗钱的定义进行了完善，明确列举了七类上游犯罪，并增加了兜底规定以扩大上游犯罪的涵盖范围。这有助于更好地揭示洗钱活动的危害，突出反洗钱工作的重点，并与刑法相关规定相衔接。

　　为了平衡反洗钱措施与保障金融活动正常进行，修订草案二审稿提出了多项新规定。其中包括确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障资金流转和金融服务的正常进行，以及维护单位和个人的合法权益。同时，草案还强调了金融机构在开展客户尽职调查时，应根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行，对于涉及较低洗钱风险的，应当简化客户尽职调查。

　　在信息安全方面，草案二审稿恢复了现行反洗钱法中关于严格规范反洗钱信息使用的规定，并增加了对个人隐私的保护。要求反洗钱服务机构及其工作人员对提供服务获得的数据、信息依法妥善处理，确保数据、信息安全。

　　此外，草案二审稿还增加了对新型洗钱风险的监测要求。国务院反洗钱行政主管部门将与国家有关机关合作发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险。同时，要求反洗钱监测分析机构健全监测分析体系，提升反洗钱监测水平，并要求金融机构关注、评估新业务带来的洗钱风险，采取相应措施降低洗钱风险。

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